¿Sabes exactamente qué debes tener implantado en tu entidad?
El régimen de prevención del blanqueo de capitales es uno de los más exigentes del ordenamiento español. Las sanciones no entienden de buenas intenciones — entienden de procedimientos documentados, formación acreditada y responsables designados.
Las consecuencias de un sistema deficiente recaen sobre las personas responsables:
- Sanciones administrativas graves que alcanzan personalmente al responsable PBC/FT y al órgano de administración.
- Responsabilidad penal por omisión de la diligencia debida — no solo para la entidad, también para la persona física responsable.
- Inhabilitación personal para el ejercicio de funciones en entidades sujetas a supervisión.
- Comunicaciones al SEPBLAC y efectos sobre la relación con el cliente que son difícilmente reversibles.
- Daño reputacional en sectores donde la confianza y la licencia regulatoria son el activo principal.
¿Este curso es para ti?
Sí, si tienes o vas a tener responsabilidad sobre la prevención del blanqueo en una entidad obligada:
- Oficiales de cumplimiento y responsables PBC/FT en entidades financieras, aseguradoras, inmobiliarias o del sector legal.
- Compliance officers que necesitan profundizar en el área específica de blanqueo y financiación del terrorismo.
- Abogados y asesores jurídicos que intervienen en operaciones o asesoran a sujetos obligados.
- Auditores internos y responsables de riesgos con supervisión sobre el área PBC/FT.
- Directivos con capacidad decisoria en entidades sujetas a supervisión del SEPBLAC.
Se recomienda experiencia profesional mínima de un año y competencia digital básica.
¿Buscas una introducción? Este curso es la especialización completa. Si prefieres empezar por lo esencial, la Microcredencial en Introducción a la Prevención del Blanqueo de Capitales cubre 30 horas y 1,2 ECTS, también con título certificado por UTAMED.
Qué vas a aprender.
Un programa de 100 horas en 10 bloques temáticos que cubre desde los fundamentos del sistema preventivo hasta las recomendaciones internacionales del GAFI.
¿Te queda alguna duda sobre el curso PBC/FT?
Respondemos a las dudas más habituales sobre titulación, acceso, ritmo y reconocimiento del programa. Si no encuentras la tuya, escríbenos a info@siqure.es y te contestamos en menos de 24 horas.
¿Qué son los sujetos obligados en PBC/FT?
Entidades y profesionales que por su actividad están legalmente obligados a implantar medidas de prevención: entidades financieras, notarios, abogados en determinadas operaciones, agentes inmobiliarios, auditores, entre otros.
¿Qué funciones puede asumir quien completa este curso?
Podrás asumir funciones de oficial de cumplimiento PBC/FT, diseñar e implantar el sistema de prevención, elaborar el análisis de riesgo, gestionar la diligencia debida con clientes y coordinar la relación con el SEPBLAC.
El curso no habilita automáticamente, pero te da la formación técnica especializada que el mercado exige para estos roles.
¿Este curso me acredita como oficial de cumplimiento?
No habilita automáticamente, pero te proporciona la formación técnica especializada necesaria para asumir funciones de prevención PBC/FT.
¿Qué diploma recibiré?
Si tienes titulación universitaria oficial y acreditable, recibirás el Microcredencial en Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (PBC/FT), expedida por UTAMED, con 4 créditos ECTS.
¿Qué ocurre si no tengo estudios universitarios?
Puedes hacer el curso igualmente. Accedes a exactamente la misma formación, los mismos contenidos y la misma evaluación.
Recibirás el Microcredencial en Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (PBC/FT), expedida por UTAMED, con 4 créditos ECTS. Sin diferencias.
¿El curso es totalmente online?
Sí. Lo haces íntegramente online, desde donde quieras y cuando mejor te venga. La plataforma está disponible las 24 horas, los 7 días de la semana.
¿Cuánto tiempo tengo para completarlo?
El ritmo es libre. No hay fecha límite ni convocatorias. Accedes cuando quieras desde cualquier dispositivo.
La matrícula está abierta todo el año y el acceso es inmediato.
¿Qué es UTAMED?
UTAMED es la Universidad Tecnológica Atlántico-Mediterráneo, universidad online con sede en Málaga reconocida por la Ley 11/2023 del Parlamento de Andalucía.
Desde diciembre de 2025, SIQURË Safety & Security es Centro Colaborador de UTAMED para la impartición de programas de formación permanente.
